Швейцарія перестала бути синонімом «банківської таємниці»

Якщо раніше клієнти могли покластися на обережність "гномів із Цюріха", то зараз дані про швейцарських банківських рахунках вже не є таємницею, як думають багато клієнтів. Так що сьогодні, якщо прокурор тієї чи іншої країни зажадає від швейцарців співробітництва з проблем корупції, він його отримає. І в результаті впливові персони, які могли б мати приховані рахунки в швейцарських банках, у випадку проводиться розслідування стають більш ніж вразливими.

Штрафи, які США наклали на швейцарський банк UBS у 2009 р. за надання американським громадянам можливості ухилитися від податків, спричинили за собою великі зміни в банківській системі Швейцарії. Потім пішов ряд судових переслідувань швейцарських банків з боку США, а також посилення американського податкового законодавства. Крім того, на Швейцарію збільшився тиск з боку ЄС.

Почасти тому Швейцарії довелося дещо відхилитися від своєї традиційної моделі поведінки і відмовитися від захисту своєї банківської системи. Наслідки тепер позначаються в усьому світі.

І зайвим доказом цього є випадок екс-міністра бюджету Франції Жерома Каюзака, проти якого в минулому місяці в Парижі було порушено справу за шахрайство у сфері оподаткування. Як не дивно, президент Франції Франсуа Олланд запропонував пану Каюзаку очолити кампанію проти ухилення від сплати податків. Проте в кінці 2012 р. той був звинувачений французькими ЗМІ в тому, що він має банківський рахунок у Швейцарії. Пан Каюзак категорично відкидав ці звинувачення протягом декількох місяців, перш ніж раптово вийшов у відставку в квітні 2013 р. Останньою краплею тут, мабуть, стало те, що швейцарці почали співпрацю з французькими прокурорами.

Цей випадок зайвий раз довів те, як якісь дії в минулому можуть відгукнутися банківським клієнтам Швейцарії. За кілька років до того, як були оприлюднені дані про його швейцарському рахунку, Каюзак закрив його і вивів кошти в Сінгапур. Проте банки, зрозуміло, ведуть облік, тому закритий рахунок зовсім не означає закриту справу.

Каюзак - це лише одиничний приклад. Велика частина бізнесу і політичної еліти в Бразилії знаходиться під загрозою викриття за аналогічними статтями. Скандал з національною нафтовою компанією Petrobras виявив випадки проведення незаконних платіжних операцій, при цьому левова частка інформації надійшла з швейцарської прокуратури.

Минулого місяця, наприклад, був заарештований у Швейцарії бразильський бізнесмен і колишній виконавчий директор будівельної компанії Odebrecht Фернандо Миглиачио де Сілва, який намагався закрити рахунок в Женеві. Пан да Сілва підозрюється в дачі хабарів керівництву Petrobras, кошти проводилися через рахунки в швейцарських банках.

Мільярдер, колишній гендиректор компанії Марсело Одебрехт був поміщений у в'язницю строком на 19 років, після того як був розкритий факт його участі в скандалі Petrobras.

Ряд інших впливових бразильців були спіймані на своїх "зв'язках" зі Швейцарією. Колишній менеджер кампанії президента Ділми Руссефф Жоау Сантана заарештований за звинуваченням у незаконному зберіганні грошей у швейцарських банках. Спікера нижньої палати парламенту Бразилії Едуардо Кунья пред'явлені звинувачення в розкраданні мільйонів з Petrobras, які потім були переведені на рахунки в швейцарських банках.

Випадок Petrobras довів, що швейцарські власті готові проявити ініціативу у виявленні потенційних корупційних схем. Вони також зіграли важливу роль у розслідуванні політично вибухонебезпечної ситуації в Малайзії. Прем'єр-міністр Малайзії Наджіб Разак завжди заперечував звинувачення, стверджуючи, що грошова сума в розмірі $681 млн на особистому банківському рахунку в Швейцарії, не має нічого спільного з малайзійським Національним фондом розвитку, відомим як 1MDB. Малайзійські влади виправдали пана Наджіба, 1MDB свою провину заперечує. Проте наприкінці січня повідомлення про корупцію в Малайзії отримали новий поштовх, коли швейцарці оголосили, що в ході розслідування стало відомо, що на рахунки швейцарських банків з малайзійських державних концернів надійшло $4 млрд Керівництво міжнародної федерації футболу FIFA, яка також вже отримало попередження від прокурорів США, має потурбуватися про швейцарському розслідуванні по відмиванню грошей. Швейцарці перевіряють операції, які можуть бути пов'язані з процесами проведення кубків світу в 2018 і 2022 рр.

Розслідування щодо рахунків у швейцарських банках також справили великий вплив на політику Іспанії та Греції. Однією з причин того, що прем'єр-міністра Іспанії Маріано Рахою не вдалося отримати більшість голосів на виборах в грудні, став скандал з відмиванням грошей. У 2013 р. стало відомо, що колишній скарбник Народної партії Рахоя Луї Барсенас зібрав мільйони євро в швейцарських банках, які він нібито використовував при проведенні незаконних платежів в Іспанії.

Тим часом фінансова криза в Греції пролив світло на ухилення від сплати податків представниками елітарних кіл цієї країни. Список з більш ніж 2 тис. греків з рахунками в Женевському відділенні HSBC став відомий як "список Лагард", після того як Крістін Лагард передала його грецькій владі в 2010 р.

У 2018 р. Швейцарія надасть світовим податковим органам інформацію, наявну в неї, і тоді цілком можна очікувати чергових гучних скандалів.